进入证券市场的新手应该掌握的知识（不断增加新内容）

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122、股票是什么？

股票到底是什么？股票是股份证书的简称，是股份公司为筹集资金而发行给股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。每股股票都代表股东对企业拥有一个基本单位的所有权。股票是股份公司资本的构成部分，可以转让、买卖或作价抵押，是资金市场的主要长期信用工具。

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123、我国现有哪些类型的股票？

（一）国有股
     国有股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。
（二）法人股
     法人股是指企业法人以其依法可支配的资产投入股份公司形成的股份，或具有法人资格的事业单位和社会团体以国家允许用于经营的资产向股份公司投资形成的股份。
     （三）公众股
     公众股也可以称为个人股，它是指社会个人或股份公司内部职工以个人合法财产投入公司形成的股份。公众股有两种基本形式，公司职工股和社会公众股。
1、 公司职工股
     公司职工股是指股份公司职工在本公司公开向社会发行股票时按发行价格所认购的股份。  
2、社会公众股
     社会公众股是指股份公司采用募集设立方式设立时向社会公众（非公司内部职工）募集的股份。
    （四）外资股
     外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。外资股按上市地域可以分为境内上市外资股和境外上市外资股。
     境内上市外资股就是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份。这类股票在上海证券交易所、深圳证券交易所上市的称为B股。B股以人民币标明股票面值，以外币认购买卖。
     境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。它也采取记名股票形式，以人民币标明面值，以外币认购。
（五）其它分类
由于我国的特殊情况，我国上市公司股票又可分为A股、B股、H股、N股、S股等等。A股，即人民币普通股，是由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）以人民币认购和交易的普通股股票。B股，即人民币特种股票，是以人民币标明通面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票，现在B股已经对国内个人投资者放开。目前我国B股股票共有100余只。H股，即在内地注册，在香港上市的外资股，香港的英文是HongKong，取其字首，即为H股，依此类推，在纽约上市的股票为N股，在新加坡上市的股票为S股。

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证券代码

   每一只上市证券均拥有各自的证券代码，证券与代码一一对应，且证券的代码一旦确定，就不再改变。这主要是便于电脑识别，使用时也比较方便。
在上海证券交易所上市的证券，根据上交所"证券编码实施方案"，采用6位数编制方法，前3位数为区别证券品种，具体见下表所列：001×××国债现货；201×××国债回购；110×××120×××企业债券；129×××100×××可转换债券；310×××国债期货；500×××550×××基金；600×××A股；700×××配股；710×××转配股；701×××转配股再配股；711×××转配股再转配股；720×××红利；730×××新股申购；735×××新基金申购；900×××B股；737×××新股配售。
以前深交所的证券代码是四位，前不久已经升为六位具体变化如下：
    深圳证券市场的证券代码由原来的4位长度统一升为6位长度。
    1、新证券代码编码规则
    升位后的证券代码采用6位数字编码，编码规则定义如下：
    顺序编码区：6位代码中的第3位到第6位，取值范围为0001-9999。
    证券种类标识区：6位代码中的最左两位，其中第1位标识证券大类，第2位标识该大类下的衍生证券。  
第1位    第2位    第3-6位    定义
0    0    xxxx    A股证券
    3    xxxx    A股A2权证
    7    xxxx    A股增发
    8    xxxx    A股A1权证
    9    xxxx    A股转配
1    0    xxxx    国债现货
    1    xxxx    债券
    2    xxxx    可转换债券
    3    xxxx    国债回购
1    7    xxxx    原有投资基金
    8    xxxx    证券投资基金
2    0    xxxx    B股证券
    7    xxxx    B股增发
    8    xxxx    B股权证
3    0    xxxx    创业板证券
    7    xxxx    创业板增发
    8    xxxx    创业板权证
3    9    xxxx    综合指数/成份指数
    2、新旧证券代码转换
    此次A股证券代码升位方法为原代码前加“00”，但有两个A股股票升位方法特殊，分别是“0696 ST联益”和“0896 豫能控股”，升位后股票代码分别为“001696”和“001896”。

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如何办理帐户挂失与销户
作者：海通
　　如果不慎丢失证券帐户卡，您应及时到指定交易的证券营业部办理挂失转户手续。未办理指定交易的投资者，可选择一家证券营业部办理挂失转户手续。
　　证券帐户挂失转户的流程是：首先向您所在的证券营业部报失，办理证券帐户冻结手续，然后凭证券营业部出具的挂失证明到开户代理机构开立新的证券帐户并在该证券营业部办理新帐户的指定交易，最后委托指定交易的证券营业部办理帐户挂失转户手续，您可在挂失后的第三个交易日起通过新的证券帐户卖出原帐户内的证券。
　　投资者已经办理挂失的证券帐户内如还留存有转配股、内部职工股等证券的，投资者凭《上海证券交易所证券帐户挂失申请书》及身份*原帐户的解冻手续，然后再办理转户手续。原挂失证券帐户如办理过指定交易，投资者须通过该帐户指定交易的证券营业部办理证券转户手续；如未办理过指定交易，投资者应通过拟转入帐户指定交易的证券营业部办理证券转户手续。
　　如果您因各种原因不再使用证券帐户，可凭本人身份证和证券帐户卡到指定交易的证券营业部办理（未指定的必须先办理指定交易）证券帐户销户手续。投资者在办理证券帐户销户前，必须卖出该帐户中的所有证券。

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转托管
作者：海通
    转托管，又称证券转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。目前，深交所的转托管业务与前几年有所不同，现行的转托管业务的是通过深交所的交易系统进行办理的，但注意的是，利用交易系统办理转托管的证券品种只包括在深交所挂牌的Ａ股、基金、可转换债券等，权证、国债不能转托管。
   转托管业务的一般程序：
　首先，投资者向转出券商提出转托管申请，填写"转托管申请书"，在申请书中认真填写转出证券帐户代码、证券品种、数量等，务必注意填写转入券商的名称及与其相符的席位号。转出券商收到申请书后，认真核对投资者的身份证及申请书内容是否正确，核对无误后，在交易时间内，通过交易系统向深交所报盘转托管，当日停牌证券不可以转托管，转托管委托报盘后，在当日闭市前也可报盘申请撤单。
　　每个交易日收市后，深圳证券结算公司将处理后的转托管数据打入"结算数据包"，通过结算通讯系统发给券商，券商根据所接收的转托管数据及时修订相应的股份明细帐。转托管证券Ｔ＋１日（即次一交易日）到帐，投资者可在转入证券商处委托卖出。转出券商每次受理转托管业务时，向投资者收取30元人民币的转托管费。转托管成功后，投资者在原转出券商处的深圳帐户如不销户，仍可继续使用，但还是要在哪儿买，哪儿卖，否则要办转托管。

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办理清算交割
作者：海通　
       交割制度：目前，证交所对A股股票、基金、债券及其回购，实行T＋1交割制度，即在委托买卖的次日（第二个交易日）进行交割。
对B股股票，则实行T＋3交割制度，即在委托买卖后（含委托日）的第四个交易日进行交割。
    办理交割手续：为确定成交与否，请您在委托后及时到开户的证券营业部，办理证券清算交割手续，及时了解证券帐户和资金帐户的库存余额情况。委托是否成交，一般以清算交割为准。
     在办理清算交割时，证券营业部应向您提供书面交割凭证，如《成交交割通知单》等。
7、转托管
   转托管，又称证券转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。目前，深交所的转托管业务与前几年有所不同，现行的转托管业务的是通过深交所的交易系统进行办理的，但注意的是，利用交易系统办理转托管的证券品种只包括在深交所挂牌的Ａ股、基金、可转换债券等，权证、国债不能转托管。
   　转托管业务的一般程序：
　　首先，投资者向转出券商提出转托管申请，填写“转托管申请书”，在申请书中认真填写转出证券帐户代码、证券品种、数量等，务必注意填写转入券商的名称及与其相符的席位号。转出券商收到申请书后，认真核对投资者的身份证及申请书内容是否正确，核对无误后，在交易时间内，通过交易系统向深交所报盘转托管，当日停牌证券不可以转托管，转托管委托报盘后，在当日闭市前也可报盘申请撤单。
   　　每个交易日收市后，深圳证券结算公司将处理后的转托管数据打入“结算数据包”，通过结算通讯系统发给券商，券商根据所接收的转托管数据及时修订相应的股份明细帐。转托管证券Ｔ＋１日（即次一交易日）到帐，投资者可在转入证券商处委托卖出。转出券商每次受理转托管业务时，向投资者收取30元人民币的转托管费。转托管成功后，投资者在原转出券商处的深圳帐户如不销户，仍可继续使用，但还是要在哪儿买，哪儿卖，否则要办转托管。

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办理指定交易
作者：海通　
       由于沪市股票由上海证券交易所进行中央托管，投资者的上海股票可在任何一家券商进行交易，为保证投资者的股票安全，上交所推出“指定交易”服务，就是由投资者自愿选定一家券商，限定其上海股票交易只在此家券商交易，不能在除此外第二家券商交易，以防止其股票在其它券商被盗卖，保证其股票安全。“指定交易”只可指定唯一的一家券商，若重新在第二家“指定交易”，必须在原“指定”券商办理“指定撤销”后，方可在第二家券商办理“指定交易”。此种指定交易随时可以办理，也可随时撤销。
   办理指定交易的好处：
   （1）股票安全性加强：如果投资者的上海股票帐户丢失，只需到指定券商处办理挂失，就会保证其股票安全；否则，他人拾到，可到其它任意一家券商抛出套现。
   （2）上海股票红利自动到帐：办理了指定交易，如果投资者的某只上海股票红利在挂牌期间未领，上海证券交易所会在该红利挂牌的最后一天自动派到投资者帐户，投资者不用办理任何手续；否则，投资者要到证券登记公司或指定的地点补领。
   （3）可享受上交所发送的股票对帐：对于办理了指定交易的帐户，可在上交所不定期发送对帐数据的次交易日在指定券商处查到上海股票余额。上交所不发送未指定交易帐户的股票余额，只可到证券登记公司申请查询。
   （40防止他人误指定：已办理指定交易的帐户，不可能被其它投资者误指定。而未办理指定交易的帐户，有可能因为其它原因的误指定而被锁定股票，造成无法正常交易。
   凡已开立上海股票帐户的投资者，均可在券商处利用交易系统委托办理，其委托方式如下：买卖方向为“买入”，代码为“799999”，价格为“１”，数量为“１”。次交易日办理交割确认，指定交易会在指定次日生效。

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开立资金帐户的步骤
作者：海通　
    开立了证券帐户后，投资者就具有了进行证券投资的资格，但是投资者不能直接进入交易所联系进行交易，因为只有交易所的会员才能在交易所里进行交易，因此投资者还必须选择一家具有交易所会员资格的、可以从事证券经营业务的证券营业部作为自己证券交易的经纪商，并在证券营业部开立资金帐户，由证券营业部代理个人到交易所内进行交易，及办理清算、交割、过户等手续。
个人投资者需持本人身份证，证券帐户卡（股东卡）原件及复印件与证券营业部签定证券买卖委托代理协议书，对相关事宜进行确认。投资者认真阅读协议书，了解自己权利和义务之后，填写相关内容，如姓名、股东卡号、身份证号、联系地址、电话、签名后交与工作人员，工作人员核对无误后加盖公章，一式两份，投资者与营业部各留一份。工作人员为投资者建立资金帐号，有的证券营业部还制作了资金帐户卡（一般为磁卡），投资者还会同时领到该卡。如果是法人投资者开户，应由法人授权的合法交易人员及资金调拨人员，持相关文件，包括法人执照复印件，交易及资金调拨授权书，被授权人的身份证原件及复印件等以及证券帐户卡，到证券营业部办理开户手续。
如果投资者同时还需要除柜台委托以外的其他委托方式如：电话委托、磁卡自助委托、网上交易服务等，请在开户申请表上注明，并领取相关操作指南。
由于上海证券交易所自1998年4月1日起实施全面指定交易制度，因此开立完资金帐户后，还应办理指定交易，否则不能进行上交所挂牌证券的买卖，投资者可以在工作人员的指导下办理。

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开立证券帐户的步骤
作者：海通　
   从广义上讲，证券帐户指股东帐户和资金帐户，股东帐户中又分A股帐户和B股帐户，这里所说的证券帐户主要指A股股东帐户。股东帐户，它相当于一个股票存折，一旦开立，就可以在证券交易所里拥有一个证券帐户，通过交易所对投资者的证券交易进行准确高效的记载、清算和交割。投资者买卖证券，都会在证券帐户中如实地反映出来。如果投资者要同时买卖在上海、深圳两个证券交易所上市的股票，就需分别开设上海证券交易所证券帐户和深圳证券交易所证券帐户。开设上海、深圳证券帐户必须到各地证券登记公司或被授权的开户代理点办理。境内个人开立A股证券帐户时，须持本人身份证，如委托他人代为办理，必须同时出示委托人和被委托人身份证原件。每一个身份证只能开立一个上海证券帐户和深圳证券帐户，身份证号码与证券帐户号码（股东卡号）一一对应，不得重复开户。境内法人开立法人A股证券帐户时，需持营业执照原件及复印件（加盖公章）、法人代表证明书、法人授权委托书和经办人身份证等。法人A股帐户也不能进行重复开户，外国及港澳台地区在中国内地的独资企业目前不可开立A股证券帐户。
开立证券帐户的步骤如下：
（1）在当地证券登记公司或其代理点领取开户申请表并按要求填写；
（2）将填写好的开户申请、有效证件及开户费交柜台工作人员；
（3）经确认无误后，即可领取A股证券帐户。

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申请开户
作者：海通　
      开立证券帐户和资金帐户是进行证券买卖的前提条件。
  申请开户您要到上海证券中央登记结算公司在各地的开户代理机构处，办理有关申请开立证券帐户手续。
　　在具体办理开户时，您先要填写《上海证券中央登记结算公司证券帐户开户登记表》，开户所需资料如下：
　　个人投资者：本人亲往办理的，提供本人中华人民共和国居民身份证（以下简称身份证）及其复印件；由他人代办的，还须提供代办人身份证及其复印件、授权委托书。
　　机构投资者：须提供工商行政管理机关颁发的法人营业执照副本原件和复印件或民政部门或其它主管部门颁发的法人注册登记证书原件和复印件、法定代表人授权委托书和经办人的身份证及其复印件。
　　在对上述申请资格审核合格后，再缴纳一定的开户费用，您就可得到您的证券帐户卡。

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转托管及其办理步骤
作者：海通　
   转托管是由深圳证券交易所股票托管方式所引出的，投资者如果要将其托管股份从一个券商处转移到另一券商处托管，即要办理股票托管的转移，即转托管。投资者在交易时间凭资金帐号、身份证到原托管券商处办理转托管手续，填写转托管申请表，具体内容为转出的股票名称、数量、转入券商的席位号。每次办理需要交纳手续费30元。自第二个交易日，投资者可在转入证券商处查询转托管是否成功，经确认后，即可卖出股票。举例说明，某投资者在A券商处开户买卖沪、深两市上市股票，由于某种原因，他欲将资金和股票移至B券商处，而此时他资金帐户内既有上海股票，又有深圳股票还有资金。办理步骤：
　　（1）在B券商处开立资金帐户，并问清B券商的深圳席位名称和席位号；
　　（2）在A券商处撤销上海交易所指定交易；
　　（3）在A券商处将资金取出；
　　（4）在A券商处办理深圳股票转托管手续，详细填写转托管申请单，并交30元转托管手续费；
　　（5）当天，可在B券商处办理指定交易，并存入资金；
　　（6）第二天，到B券商处查询转托管的股票是否已到帐户内；
　　需要注意的是：
　　（1）在办理股票转托管时，可以是转一只证券或多只证券也可以转同一只证券的部分或全部。
　　（2）办理转托管，无论转出几只证券及转出多少股份，办理一次需向转出方券商缴纳30元手续费，而转入方券商不收费；
　　（3）办理转托管，当日收盘前均可以进行撤单；
　　（4）办理转托管时，正好遇到某只股票送股派息或进行配股，那么，股权登记日收盘后，股票托管在哪个券商处，送股派息和配股就在该券商处进行。
　　（5）办理转托管后第二天应及时到转入方券商处查询股票是否到帐，股票种类和数量是否正确，如有疑义，应及时进行查询解决；
　　（6）撤销和办理指定交易要注意的问题可参考指定交易的有关内容。

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股票的托管与转托管
作者：海通　
      股票的托管是证券无纸化交易的重要条件，它是指上海、深圳证券交易所、各地证券登记机构和证券商为方便证券上市交易，简化交割手续，而对股票进行代保管，投资者只要拥有证券帐户卡即可进行股票的买卖而不必接受股票实物。
上海和深圳两个证券交易所在股票托管方式上有所区别。
  上海证券交易所原来实行的是集中托管方式，股票全部托管在上海证券中央登记结算公司，1998年4月1日起实行全面指定交易，托管方式变为指定券商和中央登记公司进行分级管理，即由登记公司先控制券商的股票总量，同时将各帐户的股票余额传至券商处，将控制权交给券商，以后随着各帐户买卖股票，券商也相应及时更新各帐户的股票余额，保证其余额的正确性。
  深圳证券交易所实行中央结算与分布式登记相结合的模式，即深圳证券登记有限公司作为全国性市场的一级清算中心，各证券营业部对投资者的股票买卖进行控制，股票实际是托管在各券商处，这样，投资者在某个券商处买入的深圳股票就只能在该券商处卖出。

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不能撤消指定交易的几种情况
作者：海通　
       1、当天有成交。
　　2、当天有委托，未成交。
　　3、该帐户证券余额有负数。
　　4、新股认购期内不能撤消。
　　5、登记公司认为不能撤消的情况。

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办理变更指定交易
作者：海通　
   投资者如须变更指定交易，必须在原指定券商处办理撤消指定交易手续，经券商审核，其无交易交收责任后，由券商办理指定交易的撤消，指定交易撤消后，投资者可到新的营业部重新办理指定交易手续，指定交易生效后，投资者即可在新营业部进行买卖，整个过程可以即时完成。

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全面指定交易的概念
作者：海通　
   全面指定交易是指凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券帐户指定于该机构所属席位号后方能进行交易的制度。该制度从1998年4月1日起实施后，投资者如不办理指定交易，上交所电脑交易系统将自动拒绝其证券帐户的交易申报指令（B股除外）。

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调整证券交易佣金收取标准  

　　中国证监会、国家计委、国家税务总局联合发文，自5月1日起——　调整证券交易佣金收取标准　　　
　　A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限向下浮动制度，证券公司向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等
　　 今日，中国证监会、国家计委、国家税务总局联合发布了《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》（详见第2版），这是规范证券市场的收费行为，维护投资者合法权益的一项举措，也是我国证券交易市场化改革的一个企盼已久的步骤。
　　随着我国证券市场的迅速成长，我国长期以来实行的佣金标准的不少弊端已逐渐凸现出来。固定佣金制度不利于证券市场竞争机制的培育，较高的费率标准提高了交易成本,从而妨碍了社会资源的有效配置，也在一定程度上影响了投资者参与证券市场的积极性。同时，个别证券经营机构为争夺客户，违反有关规定进行各种形式的佣金打折或返佣的价格战，在一定程度上影响了公平竞争的市场秩序。因此，中国证监会会同证券交易所和业界经过长期的酝酿和准备，在研究和借鉴国际成熟市场佣金制度有益做法的基础上，结合我国的实际情况，深入地进行市场调研，广泛地征求业内外意见，设计了多种改革方案。最后经与国家计委、国家税务总局认真研究，形成了新的佣金收取标准。
　　此次发布的通知规定， A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限向下浮动制度，证券公司向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。A股、证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取；B股每笔交易佣金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取；国债现券、企业债（含可转债）、国债回购，以及今后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和国家计委备案。
　　这项改革的实施，需要证券市场各参与方的配合与支持，特别是各证券公司需要做好充分的准备工作，为此,通知规定调整后的佣金收费标准自5月1日起执行，并要求各证券公司根据自身的实际情况制定本公司的佣金收取标准，报公司注册地中国证监会派出机构及营业地证监会派出机构、营业地价格主管部门、营业地税务部门备案，并在营业场所公布。证券公司改变佣金收取标准，必须在完成上述备案、公布程序后方可执行。证券公司违反通知规定向投资者收取佣金，或不及时向证券监督管理机构、税务部门报备佣金收取办法，或不及时在营业场所公布佣金收取办法，或未按公司公开的佣金收取办法收取佣金的，中国证监会和有关价格、税务管理部门将依法对其查处。  

文章出处：证券时报

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证券营业部接到挂失后采取的措施
作者：海通  
    根据交易所的规定，证券营业部在受理投资者的挂失申请后，应立即在证券买卖前端控制系统中将该帐户冻结，并不得在过户期间办理帐户的指定交易撤销手续

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"三证"遗失后的办理
作者：海通
    丢失了身份证请到公安局挂失并申请重办。丢失了证券帐户卡（股东代码卡）到当地登记机构挂失并申请重办。丢失了保证金帐户卡要到开户的证券营业部挂失并申请重办。同时丢失了"三证"应立刻办理挂失手续，否则，可能会连股票现金都丢失了。

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查询挂失的收费

    深市投资者在券商处查询股票无需收取任何费用，但到证券登记公司查询，收20元费用。股票挂失费按前日收市价5‰，股份冻结费每户100元，补开新户按新开户标准收取。  
    沪市则根据上海证券中央登记结算公司业务收费标准简列如下：证券商在受理投资者沪市证券查询不收取查询费，如要求打印查询记录可适当收费，上海本地为5元/页，10元/户，异地为10元/页。每张软盘不得超过50元。股票挂失手续费10元，异地20元，另加电信费10元。补开新户按新开户标准收费。

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办理指定交易的证券帐户的挂失

    沪市投资者在办理指定交易后，若遇到证券帐户遗失需办理挂失、补办手续，不能直接到登记公司或代办处办理挂失手续，而是先到原指定交易的营业部取得"确无交易交收违约责任"的证明书，凭此证明书才能到证券登记结算公司或代办处办理相关手续。