影子银行全面监管文件出台
来自：MACD论坛(bbs.shudaoyoufang.com)
作者：niu519
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在去年11月市场流传的银监会《商业银行同业融资管理办法》（即“9号文”）至今未落地，但更高层面的监管文件--国务院出台的《国务院办和谐和谐于加强影子银行监管有关问题的通知》（即“107”号文）被传确有其事。传言称，一行三会联合草拟，并由国务院发文，用以代替此前网传版"9号文"的国办"107号文"已于去年下发，该文件对银行同业业务、非标业务等作出了较详尽的规定。该文件除了明确各类影子银行的归口监管部门以及要求完善相关监管制度外，还对各类影子银行业务提出了具体要求。
文件还要求归口监管部门按照“业务规模与风险承担能力相适应”的原则，督促相关机构建立内部控制、风险处置制度和风险隔离机制。
解读：小贷公司、P2P、部分理财产品、私募股权基金等均在影子银行之列。从范围上看，这是一个相当广阔的地带，涉及的机构种类、数量更是繁杂异常。一直以来，这些被称为影子银行的机构和业务，普遍被认为游离于监管体系之外。107号文立足国务院层面统筹金融监管，落实中央经济工作会议防控债务风险的工作任务，对一行三会、发改委、地方金融办等部门提出明确责任分工，要耐心等待监管靴子最终落地。
中国影子银行作别野蛮生长
中国影子银行问题始于2009年。“四万亿”之下，长期的金融抑制及监管体系所导致的市场分割和扭曲，几年内中国金融体系便催生了广泛的影子银行活动，其令人眩目的膨胀速度，使得影子银行风险在2012年成为困扰中国银行(行情 消息 资金)业，乃至中国经济的重要问题。
如何界定中国式影子银行的范围，这是触及影子银行监管根本之命题。
一个较为广泛的概念被提出——即我国的影子银行主要包括三类：一是不持有金融牌照、完全无监管的信用中介机构，包括新型网络金融公司、第三方理财机构等；二是不持有金融牌照，存在监管不足的信用中介机构，包括融资性担保公司、小额贷款公司等；三是机构持有金融牌照，但存在监管不足或规避监管的业务，包括货币市场基金、资产证券化、部分理财业务等。
市场还关注具体监管职责的分工及后续具体监管政策的落地。
上述知情人士透露，按谁批设机构谁负责风险处置的原则，逐一落实各类影子银行主体的监督管理责任，建立中央与地方统分结合，国务院有关部门分工合作，职责明晰、权责匹配、运转高效的监督管理体系。
一位监管人士对此如是点评道，“责任分工的核心精神就是‘谁的孩子谁抱’，为将来处置风险提供依据。”
值得关注的是，1月6日召开的2014年全国银行业监管工作会议上，银监会也对影子银行相关理财、信托、小额贷款和融资性担保等四大风险作出具体安排。以理财业务为例，银监会重申要建立单独的机构组织体系和业务管理体系，不购买本行贷款，不开展资金池业务，资金来源与运用一一对应。 | 
发表于 2014-1-7 08:50
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