投资民生银行的可信性研究报告
来自：MACD论坛(bbs.shudaoyoufang.com)
作者：卖糕的
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两年前重仓了民生银行，当时杂音很多，甚至每当该股下跌的时候，身子还有同学发来带嘲讽的问候。
当然，可以这样讲，最近五年，本人在股市上就没有打输过一次战役，虽然中间不时有被敌军围困的险情，但战役的最终结果是都是大获全胜。
这主要归功于本人经过前10年的磨练，最近5年买股票从不打无准备之仗，从不买自己不熟悉的股票。
例如民生银行这个股票，本人曾在03年赚取15%，04年被套，一直到05年都在加仓，最终在06年卖出，获利非常丰厚。
此次再度买入该股前，曾做了半年的跟踪研究。因为这个年纪的人输不起，一次战役的失败可能导致一辈子都无法翻身了。
我们可以看到附图是民生和沪指的叠加图，民生跑赢沪指仅60%。这两年的绝度收益为20%。
我们来看一下该股的基本面：
2001年上市，业绩从来没有一年停止过增长。11年前假如你买进沪指，现在不赚不赔，损失了银行利息和CPI,
假如11年前你用20万买入沪指，11年后你的20万可能不值当年的10万，也就是说11年前买入沪指，亏损超过50%。
相反，民生银行复权后对11年前涨了9倍。
2001年，民生银行每股分红0.45元，远高于国际上蓝筹股的红利标准。
民生银行2012年市盈率4.5倍，预测2013年市盈率3.9倍。
基于以上判断，民生银行1年后每股净资产值将增加26%，今年底民生银行的市净率为1倍。
也就是说，我现在已经不再炒股票了，心甘情愿地做股东了。
随着民生银行的净资产值不断提升，股价不涨也难。
当然，及时股价不涨，吃利息已经相当于一个人的工资收入了。
所以这几年我不炒股票了。
上周通过大量的研究，发现兴业银行比民生更便宜，发展速度更快，，已经开始建仓兴业了。从此暂时中止了对民生的加仓。
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发表于 2012-11-5 11:53
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