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- 2006-8-23
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看来中国的首席投资银行家非王岐山副莫属了
王副总管过企业，也管过商业银行和投资银行，对于企业家和金融家的能力和毛病应该都是了解的，要建立现代金融市场，先要培养我们自己的顶级金融人才。有了中国的JP摩根们，才能帮助中国按市场规则（不是行政划拨）进行产业整合。利用上市公司来进行产业整合是一件功德无量的事，不只是解股民于水火，对于中国企业家和金融家整体素质的提升，对于中国资本市场的发展，对于中国金融服务业的发展，对于中国经济结构的转型和升级，对于解决通货膨胀问题，都会起到巨大的促进作用。更重要的是，我们可能走出一条中国特色的现代市场经济的路来。
再说银行股今天带领大盘绝地反弹，3000点失而复得，尤其是中小型银行股表现很棒，我认为这是一个好的迹象，虽然不能说A股已经见底（因为大小非减持对市场的压力还是很大的），但股市一面倒的情况可能不会再出现了。
银行股去年的业绩是很好的，今年第一季度也不错，最近之所以跌了很多，主要是受市场气氛和地产股的拖累。我们总习惯把银行和地产连在一起，因为过去几年地产市场高速发展，银行沾光不少。但是，大陆毕竟不是香港，银行业务前景广阔，除了地产之外，基建能源贸易尤其是农村发展各方面商机无限。即使在地产方面，几个大城市可能有点过热，成百上千的中小城市还刚刚起步。
银行业务未来最吸引的地方应该是个人理财，想想十三亿人的理财服务市场有多大？股市暴跌对于证券公司和基金公司的业务可能有一些负面的影响，但对银行理财业务不全是负面的，也可能是机会。当股市天天上升的时候，是不太需要理财服务的，只有当股市回到正常状态，有时升有时跌，有的股票升有的股票跌，这时候才需要投资组合管理，才需要理财服务。
看看各国股市，银行股总处于非常显眼的位置，因为银行业务具有稳定且增长快的特点。中国的情况唯一有点不同的是，我们的大银行过去的包袱比较重，与中小型银行比较，成本控制和业务转型相对要慢一些，这跟国外大银行都是从小在市场中竞争成长有点不同。所以，A股市场上中小型银行股很可能会继续跑赢大型银行股，在带领下一轮股市上升的龙头股中，如果有一半多是中小型银行股，我不会觉得奇怪的。
很多基金经理担心从紧的货币政策对银行的负面影响，我的看法是，银行所受的负面影响其实是最小的。加息往往使银行的利差扩大而不是缩小，因为银行存款中大约一半是活期存款，活期存款的利率几乎为零。而紧缩信贷对地产公司和其它借贷企业的损害比对银行大得多，储备金和央票或特别国债都是有利息的。在负利率的情况下，银行根本不担心找不到客户，只要资本金足够，银行在紧缩政策之下仍然可以扩张业务，所以再融资很重要，尤其对中小型银行。
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so，我选择兴业参加比赛，且买入做反弹
另外忽悠一句，如果货币政策不改变，那么地产要出事。（记得不是爆跌）
如果现行的货币政策不变,很多小地产公司会被迫清盘，而幸存的大开发商(万科,保利,招商,金地)等也会为了自保,收购兼并而大幅降低开发规模,未来楼市的供应量就会急剧下降,供求关系发生逆转,楼市就会迎来新一轮的暴涨.
时间点：关注下半年。调控如何就会初步显效了。
我认为6月楼市和黄金的小拐点就会出来了
[ 本帖最后由 judychoo723 于 2008-4-22 22:35 编辑 ] |
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发表于 2008-4-22 20:27
楼主