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辞职不干，全职炒股的事，其实并没少听说，但在身边的还是第一次。这也让人越发觉得，全职炒股的确是值得讨论的一个话题。
辞职全职炒股的是朋友的同学，一位在一家全球五百强企业工作的精英。工资不低，辞职的原因很合情理，觉得工作无趣了，上升空间又不大。最近，媒体报道过很多全职炒股的故事，结局大都很悲催，主要特点是：妻离子散、精神萎靡、生活无趣等。
抛开人生观、世界观这些难以捉摸的东西，全职搞投资，首先要回答的问题是，能够带来稳定的收益吗？这恐怕涉及两方面的问题：一是投资者主观的投资能力；二是市场的环境。
投资者的能力千差万别，大部分投资者牛市赚小钱、熊市亏大钱。长期下来，亏得一塌糊涂，这一类人应该超过7成。好一点的老股民，市场经验丰富一点，特别重视止损，结果多是小幅亏损。
有可能成为职业投资者的，大多具备了从市场中稳定赚钱的能力，这一部分人占比估计不到百分之五。在这个群体中，投资者的能力也是有差别的。这里面大部分投资者在熊市不赚钱，在牛市赚比较多的钱。顶尖的一部分人，在牛市赚大钱，熊市赚小钱。
从这个分类来看，可以看到，投资者赚钱的能力虽然有高有底，但是，大部分人赚不赚钱，其实主要是靠“天”，也就是股市的大环境。95％以上的人，在熊市中，是赚不到钱的。
从股市的环境来说，没人知道未来的环境会怎么样。像朋友的同学这种工作了七八年的白领，假设他积蓄已经有近百万的话，假设遇到连续四五年的熊市，如果他又不属于熊市都能赚钱的顶尖高手，就可能连续几年没有收入。
从不赚钱这点来说，其实也不算可怕，毕竟积蓄可以供他花销一段时间。
但人并不是神，如果全职投资四、五年没有盈利的话，投资者面临的心理压力是非常大的。这种心理的压力会导致投资者“技术动作”变形，最终使得其投资能力下降，原本可以在熊市中不亏钱的能力会丧失掉，在熊市里越做越亏。
对一个投资者而言，是否可以全职，关键之处还不在对股市环境的评估，而在于对自我的评估，即你究竟有多强的投资能力。
让我们来讨论一下，自己评估自己的投资能力有多么困难吧！
看看这几年的最牛私募、最牛公募吧，只要他们在某一年，某半年业绩出众，人们马上就会称他们投资能力出众，风格独具一格。注意，这个时候，我们是站在一个客观的立场去看待他人，尚且如此容易被短期的业绩迷惑。
投资者对自己的能力进行评估时，是多么容易出现偏差！因为，人们天生有一种肯定自我的能力。
如果严格从统计学的意义去衡量一个人的盈利能力，长期投资者恐怕要用10年为周期进行考察，短线投资者估计也要看个三、五年。原因很简单，长期投资者拿一只股票就三、五年，遇到一轮牛市、没人分得清你是运气还是能力。短线投资者也是一样，市场环境好的时候，出手就赚钱。
从这个意义上说，失败的职业投资者开始多半源于一种幻觉，错误地将牛市中的盈利、错误地将一小段时间因为好运的盈利当成了自己的能力。如果一位投资者能够确定自己的盈利足以说明自己的个人能力，那么他就可以进行职业投资者了。
末了，我对朋友说，你同学的情况，我不清楚，恐怕连他自己也搞不清楚。 | 
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发表于 2013-5-21 09:20
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