金融交易市场是一个很大的市场概念，它包含了股票、债券、外汇、黄金、股指期货和商品期货以及各种金融产品与金融衍生产品。从狭义的角度来看，市场是提供买卖双方交易的一个空间场所。从广义的角度来看，除了指交易场所之外，它还囊括了整个的市场系统，不仅是运作模式，交易规则等，还包括各种市场心理，市场行为以及市场规律。 不同的市场有不同的特点。期货市场、股票市场、外汇市场，表面看它们只是交易的品种不同而已，实际上它们都有各自不同的特点。就说交易形式吧，国内炒股只能买升，买了股票之后，价格升上去以后卖了才能赚钱，是属于先买后卖的单边市场。但期货，外汇则不同，允许你先卖后买，只要你看得对，买升买跌都可以赚钱。又比如，股票价格经常是跟随大市的，而商品期货则没有什么大市不大市的，像一个独行者，自己走自己的。
有些人认为，金融市场是冒险家的乐园，金融投资是变相赌博，这个观点并非毫无道理但太偏激。诚然，金融投资多少也带有一些赌的味道，然而毕竟没人强迫你买，也没人强迫你卖，整个过程你是自主的，只要你不犯错，不但不亏，还会赢。另外，赌博的胜率是等于或低于百分之五十，而金融交易不同，只要你分析得好，操作得当，你的胜率就会大于百分之五十。你越理智和聪明，越有经验和技术，你的胜率就越高。而且获利模式可复制，这点，赌博恐怕是做不到的吧。
又有一些人认为，金融市场是高智商竞技的场所，是聪明人聚集的地方，一般人不宜参加。这个观点也不对，金融市场不是光凭聪明就可以获得成功的，即使一个智商普通的人，只要他心态好、性格好、肯学习、善总结，一样有很大机会成功。在金融市场，出现“笨人赢钱”，“天才输钱”的事，是一点都不奇怪的，“臭棋自有神仙着”嘛！金融交易的成功是由多方面因素组成的，是综合素质的反映，聪明所占的成份并不大。试问，这个世界有多少个天才？当然，如果你是弱智者或是一个自认为比别人笨的人，最好还是不要进入这个市场。
还有一些人认为，金融市场，太血腥、太残酷了，一个不小心，口袋里的钱就会不翼而飞。的确，金融市场不是每一个人都可以走进去的，它有一定的门槛。首先必须要有闲钱，要输得起，要有经济承受能力。其次，还要有心理承受能力，如果你输不起，或者有“恐输症”，一旦投资失利，不是跳楼就是发疯，倒不如一开始就不要去碰它，免得到头来赔了夫人又折兵。金融交易的成败得失是很平常的事，如果你在经济上和精神上不能面对失败，那么纵使是天才也不要走进这个市场。
有些人特别害怕风险，将金融市场视作洪水猛兽，避之则吉。这些人可能不明白，风险本身未必可怕，真正可怕的是懂得风险而又不去控制风险。应该说，那些只想获利而不控制风险的人，确实应该远离这个市场。
金融市场最吸引人的地方在于它提供了一个可以快速挣钱的空间场所。当今世界，除了抢劫、贪污、受贿，如果说还有什么事情可以比走私、贩卖毒品和军火买卖更快地赚钱，恐怕当数金融交易了：它既不违法，又不必提着脑袋，却能让你在几小时甚至几分钟内就能赚钱。
金融市场的另一个吸引人的地方是挣钱不必靠运气，有头脑、有本事就行。以前有句很流行的话：“学会数理化、走遍天下都不怕”。在市场人士看来：交易手法高、胜过数理化。近代物理学家牛顿说过：“只要给我一个支点，我就可以撬动地球”。君不见某个金融大玩家，在一九九二年的一轮外汇交易中，他几乎将大英帝国的国库掏个清光。一九九七年他带头刮起的亚洲金融风暴，东南亚几个国家都被他玩残，那种巨大的收益回报甚至超越一场普通的军事战争。至于股王巴菲特，那更是众所周知的金融交易大赢家。纵然市场上输家比赢家多得多，但每年从金融市场上大把赢取金钱的人也不少。对于一个没有本事又或本事不够的人来说，金融市场当然是一个吞噬财富的无底深渊。不过对于确有真本事的市场高手来说，这个市场就是一座搬不完的金库，或者是一部可以任由他取钱的提款机。
金融市场还有一个吸引人的地方是它永远不缺机会，故市场永远不缺“投资者”。你若有本事，根本不需要担心没有对手，也不必担心市场会消失。
凡事不能只说利而不提害，这不符合“事物发展都是一分为二”的观点。有人开玩笑说：“金融市场是最大的减肥场所，人在里面呆不了多久，就会胖子变瘦子，瘦子变干尸，干尸变骷髅。”每年在金融市场亏钱的人数不胜数，其中的酸楚和痛苦又岂是外人能够理解的？
市场本身并不会创造财富，甲亏了，乙赢了，丙亏了，丁赢了，甲乙丙丁当然不是没有钱的人，因为没有资金是进入不了这个市场的。对赢了的人，他自己的财富是增加了，但交易结束后就总体上来说，所有游戏参与者的赢亏，却并没有为全社会增加实质性的财富。故从某种意义上说，金融交易是有钱人的一个财产再分配游戏。
金融市场是一个没有硝烟的战场，表面的平静背后常常是激烈的多空搏杀，这种搏杀没有正义与非正义之分，有的只是胜利者和失败者。在古代军事战争中，胜利的一方可以剥夺失败者所有的财产、土地甚至妻妾儿女，当时的游戏规则就是如此。如今在市场多空双方的决战中，胜方同样会理所当然地把败方的帐户资金转为己有。而败方除了损失金钱外，精神和心理同样也会大受打击。市场从来不理睬眼泪，交易者既然进入市场，作为金融战争中的一个参与者，就像赌博时必须随时接受输的事实一样，也得有随时接受投资失败的最基本觉悟。虽然，金融交易在某种程度上是赤裸裸的利益争夺和人性竞争，人们为了在市场上获得利润，不惜使用种种手段，这使市场存在许多谎言、骗局和陷阱，可以说，金融市场不但复杂，还有点险恶。但是，交易的自主权毕竟在你的手中，你爱支持或参加哪一方都可以，没有人强迫你买还是卖，故失败了只能怨自己操作失当和学艺不精，站错了队。 金融交易固然带有明显的博弈成分，若你仅仅指望靠好运气而取胜，那你的整个投资是危险的，因为运气只能帮你赢得一时，却帮不了你一世。因此，如果你选择参与这个市场而又不想做一个被他人“合理掠夺财富”的失败者，首先就应该充分了解市场的风险，同时学会如何控制风险。价格运动有它自身的规律和特点，对它们不了解，你在其中就没有自由度，了解的越多，自由度就越大。
市场中一个不争的事实是输家总是占有很大的比例，在带着希望和梦想走进金融市场淘金的大军中，也许高达90%的人最终将变成市场的“消费者”，只有另外10%的人才是真正的“投资者”。金融市场的“消费者”和“投资者”只有通过一场博弈才能区分，每一个来到市场的人都是奔着“投资者”角色来的，没有一个人想充当“消费者”角色，但结果总是大部分人不知不觉地沦为“消费者”。
金融市场大多数是输家的事实有客观方面的原因，因为金融交易这个有钱人玩的游戏本身不是一个简单的“零和游戏”，严格来说，它是一个“负和博弈”的游戏。交易亏损一方不但要输给盈利一方，还要交纳交易过程中的各种费用，而盈利方同样也要交纳这些费用，这就是说，金融市场服务机构及市场相关从业人员的生存不单有赖于交易中少量的赢家同时也有赖于大量的输家。如果没有这些费用，根本不可能维持市场的生存与发展，故无论从人数上还是资金损益量上输家都要远远超过赢家。从这个角度来看，亏损者远超盈利者及亏损总量大于盈利总量也可以说是正常而且是“合理”的。
金融市场大多数是输家的事实除了客观方面的原因之外，还有人为方面的原因。有人认为，市场存在“看不见的手”。谁在操纵这只“看不见的手”？当然就是那些掌握大资金的所谓“超级主力”了，对于中小投资者来说，他们是市场中的强者，是对自己产生直接威胁的“市场大鳄”。价格无论如何变化都是多、空双方竞争引起的，背后反映的却是人的趋利本性和逐利行为，由于推动价格升跌的直接动力是资金，而市场主力手头掌握大量的资金，因此他们有能力影响甚至操控市场。在市场大鳄面前，中小投机者完全处于弱势的地位。当那只“看不见的手”把价格引向出乎大多数人意料的、令大多数投资人心理上感到难受的方向时，处于弱势的中小投机者只能感到无奈。关于这点我们不妨打个比方：皇帝手中抓着小鸟，心中想捉弄众大臣取乐，让大臣逐个（注意：是逐个并非一同）猜他手中抓着的小鸟是活的还是死的？猜中的将有奖赏。一个大臣想：皇上总不会将死鸟抓在手上吧。于是说小鸟是活的。皇上暗暗将手掌刹那捏紧，小鸟无声即亡，皇上松开手将小鸟给大臣看：“你猜错了，看！是死的”。接着，皇帝又取第二只鸟让另一大臣猜，......众大臣们此时就感到头痛了，因为皇上有权搞黑箱作业，小鸟在他手上，鸟的生死被他暗中控制了。若说小鸟是死的，皇上一松手，小鸟就飞走了，如何猜？不管说小鸟是死还是活都是错的，苦也！但皇上的权威太大，明知必错也只有硬着头皮猜下去。在金融市场交易中，作为投资者的你很多时候就等于是一个硬着头皮猜结果的大臣，而偏偏你永远不能肯定自己猜的一定是正确的，令人常感到无奈，不过没办法，游戏规则就是这样啊。也许你可以让其它大臣先猜，然后你再选择另一结果。价格理论中有一种叫相反理论，该理论认为，既然市场上大多数人是亏损者，那么交易就应该和大多数人的做法相反。应该说，此类看法和思路在逻辑上没有问题，实际做起来却没有这么简单，这个问题说来话长，这里就暂不探讨了。 在无数的输家之中不乏聪明的人，也不乏有经验、有技术的老手，是他们的投资者决策总是犯错吗？未必，很多时候他们之所以亏损是因为那只看不见的手在搞鬼。为了追求利益的最大化，“市场大鳄”会寻找对手甚至主动培养对手，有时他们会预先设好局，然后暗中散布消息，制造混乱或施放鱼饵、声东击西，总之是千方百计吸引对手参与交易，等时机一到，立刻痛下杀手，犹如秋风扫落叶般剥夺对手资金财富。所以说，在金融交易市场上只有未发生的事，没有不可能的事。什么事情都可能发生，就是因为它不仅有客观的突发因素，还有我们所看不见的人为因素。可以说，有很多“消费者”是被市场大鳄“制造”出来的。
市场给你最直接的信息就是价格不断变动。以经典经济学观点：供求、经济、政治等基本因素是影响市场价格的主因，这应该是没有错的，问题是大量事实证明，市场信心和投资者心理对价格的影响往往更大、更直接。因此，市场意愿与买卖双方资金实力的多寡优劣才是决定价格的直接因素。
供求关系复杂而且变化微妙，而政治和经济等方面消息经常表现得不可靠，很多时候，消息只是一种被利用的特殊工具，它甚至可以人为捏造。一些别有用心的人利用散布消息的手段引导对手上勾的事经常发生。当某些机构大肆宣扬和吹捧某种商品具有什么投资价值或有什么套期保值功能时，切不可轻信它，否则你就有可能站错队，到时恐怕是对手的资产在保值增值而你的资产却只有贬值的份。有句话叫“利空出尽就是利好”，听上去有道理，实际上很荒谬，试问, 老师手头上会缺少分数吗？怎么才算出尽？利空真的会出尽吗？很多利空本来就是人为造出来的呀！就算真的已经出尽，若主力庄家还想继续打压吸筹，又或者市场普遍缺乏信心，价格还不是照样压在低位？所以，消息本身并不重要，重要的是市场中人们对消息的反应。再轰动的利多因素，投资者如果不入市行动，行情就不会狂升；再重大的利空消息，假若没转化为卖压，价格便不会暴跌。 供求关系经常只是一种被利用的借口而已。2006年至2009年的国际原油价格从50美元井喷式暴涨到147美元，马上又如水银泻地般骤跌至33美元，这期间产油的仍正常产油，用油的并不因为贵而不用了，生产量消费量还是平衡的，只是期货交易市场上交易量超常的增大了。结果一大批跟风下注者惨遭套牢（很多甚至因此而导致破产）。如此残酷的例子实在太多，对此，用“阴谋论”来描述似乎还不够，恐怕用“吃人不吐骨”来形容可能更准确、更深刻一些。 分析问题要学会透过现象看本质，才能不被表面现象所迷惑。很多交易者经常在亏损不断扩大最后不得不放弃仓位退出市场时，却发现行情竟然立即反转（中航油，国储铜就是典型）？当事人觉得很后悔并感到很迷惑。其实市场大鳄的目的就是要逼对手投降，当大部分对手都撑不下去而举高双手后，大鳄们发现此时的同行者比剩下的猎物更肥美，自然也就把之前的同行者作为下一个猎物而捕杀，反映在市场上就是行情除了回头之外别无可走。市场中没有真正的朋友只有永恒的利益。有些散户输钱后感到自己好像参与了一盘底牌已被对手知道的赌局。说难听点，此话，虽不中亦不远矣。 以上所言基本上属于市场理念的范畴。要想在这个市场取得投资收益，对市场的本质和价格升跌的因果来由要充分了解，尤其是其中的人为因素更要深刻认识，这样才有机会逐步走向成功。 金融交易市场风险大也算是个常识了，为何还会有那么多人参加进来？原因当然是多种多样的，最主要的无非是为了赚钱而来（最近有报道说出家人也有来参与了）。虽然金融市场输家比赢家多，但偏偏“赢钱效应”总比“输钱效应”大的多，当看到身边的成功者财富快速增长，甚至由此而改变命运的时候，绝大部份人只要手头上具有进入市场的资金，都会坐不住，这就是所谓“利之所致，趋之若鹜”。事实上，靠自己的努力，通过正当的、合法的途径去逐利本身无可厚非。
每一个进入金融交易市场的人都希望或认为自己能从市场上赚到利润，取得成功，否则他决不会参与交易。可惜真实世界中只有少数人能够成功，其它人将不得不接受亏损的事实。任何时候，总有一些因为资金不继或操作失误导致暴仓的人被迫停止交易，黯然退出市场。这些输家当中，有些人会不甘心，一段时间之后又再度怀着资金、信心和梦想，重新进入市场。有些人则心灰意冷，谈金、汇、期、股而变色，曾经的失败使他们从此远离市场。 整个交易市场本身就是现代社会的一个缩影，在这个充满人类最激烈竞争的世界里，一天破产和一夜暴富都不足为奇。金融交易带来的成功与失败，惩罚与奖励，令人在短时间内充分体验了百味人生。当然，无论成败得失，都是一段宝贵的人生经历。
金融市场虽然是个充满机会的广阔天地，是英雄有用武的地方，但同时也是充满风险的地方。金融交易是一种需要有充分准备的、勇敢者的游戏。但当你决定走进市场参与这个游戏之前，最好先问一下自己：“都准备好了吗？”。这里所说的准备，包括资金的准备，心理的准备，市场理念的准备，分析方法的准备和操作方法的准备等。金融市场的风险就如山中虎，若要“明知山有虎，偏向虎山行”，没有足够的准备是不行的。 | 
发表于 2011-9-3 14:13
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