短期闲置资金好去处 上交所1天7天逆回购

死神1989

短期闲置资金好去处 上交所1天7天逆回购

来自：MACD论坛(bbs.shudaoyoufang.com) 作者：死神1989 浏览：10740 回复：0

最近行情不好，有很多客户都有资金但是不知道投资哪里？现在有个叫债券回购投资项目。自去年以上，央行多次加息，上调准款准备金，这对市场资金面产生的影响越来越显著。市场整体收益率上涨，特别是短期拆借利率大幅上升，本周前三个交易日（2011年2月21日至2011年2月23日）上海交易所七天回购利率（204007）均价5.33%，最高飙升至7.12%（这个是最高，一般平均5%左右）。这个收益率水平远远高于通知存款、银行短期理财产品的收益率水平。   假设某客户2011年2月23日在股票账户有100万闲置资金，与其放在账户不操作拿活期利息，不如花个10秒钟参与交易所回购。我们看看收益差别，如果不做回购，一天的活期利息为100万*0.4%/360=11.11元。如果做1天回购，2月23日上海交易所1天回购（204001）利率最高达到7.55%， 1天回购利息为100万*7.55%/360=209.72元，减去最高的佣金10元，剩余199.72元，比活期高188.61元。1天高出180多元，1周，1个月，1年下来那要多出多少理财收益呀。所以我们还是建议投资者多关注交易所回购，从中获赚一些超额收益。
   上海交易所和深圳交易所都有这类逆回购“短期理财品种”，但是总体来看上海交易所的流动性要好于深圳交易所。
逆回购详细操作流程：
　　在交易界面（如下图），选择“卖出”，输入代码（比如204001），融资价格就是年化利率，数量最低是1000（张），代表10万元，每10万元递增，点击融券下单就可以了。如果是一天回购，则下一交易日（T+1日）资金可用但不可取，T+2日可取。可用指可以买入任何证券；可取指可以转入银行账户。

注：回购交易的规则是“一次交易，两次结算”。当你做了逆回购借出资金后，到期资金就自动回到你的账户上，期间不用做任何操作。比如1日回购，当日晚上资金就显示可用。

　　T+1日是指交易日期，故若周五做一日正回购，则下周一资金才可用，但实际上你仍然只获得了一天的年化利率。
　　7日回购（204007）是指7个自然日，比如周一做7日回购，则下周一资金就可用。其他品种类推。

总结这段时间观察得出结论：星期三，四的收益率较高。早上比下午收益率高。

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