虚构抵押物—华普集团非法骗贷案已受警方侦查

遇故知

虚构抵押物—华普集团非法骗贷案已受警方侦查

来自：MACD论坛(bbs.shudaoyoufang.com) 作者：遇故知 浏览：991 回复：0

以上市公司武昌鱼股票作为质押套取银行贷款，或者未经武昌鱼股东大会批准，擅自操纵关联公司重复抵押或担保骗取银行贷款，是翦英海惯用的犯罪手法。而有了上市公司作为掩护，翦英海的种种诈骗行为也更为隐蔽。但是，法理昭彰，据有关人士透露：翦英海操纵关联公司骗取银行巨额贷款及涉嫌合同诈骗一案已于2008年7 月被北京市公安局正式立案侦查。
2003年开始，华普集团将自己持有的武昌鱼股票作质押担保，向各大银行套取贷款高达数亿元人民币，目前，华普持有的大部分武昌鱼股权仍处于质押或司法冻结状态。
更为严重的是，1997年底以来，翦英海以及旗下华普系涉及亿元以上的非法贷款至少有4起之多。
证据显示，1997年11月，华普集团向银行贷款1.5亿作为流动资金,，华普国际大厦公司以华普国际大厦9600平方米土地作价102511.53万元向银行提供抵押担保。此后，华普集团以工程延期为由，申请延长还款期。
2000年12月22日，华普集团与银行就1.5亿贷款重新签署借款合同，确认贷款用于“华普花园”建设费用，华普国际大厦公司以华普国际大厦在建工程47232.19平方米及相应土地面积6427.64平方米提供抵押担保，抵押物评估值为81596.09万元。
1998年5月，华普国际大厦公司向银行贷款2亿用于危改项目，华普国际大厦公司以华普国际大厦9600平方米土地作价102511.53万元向银行提供抵押担保。此后，华普集团两次以工程延期为由，申请延长还款期。
2000年12月22日，华普国际大厦公司与银行就2亿贷款重新签署借款合同，确认贷款用于“华普花园”基建费用，华普国际大厦公司以华普国际大厦在建工程47232.19平方米及相应土地面积6427.64平方米提供抵押担保，抵押物评估值为81596.09万元。
2003年12月，银行与华普国际大厦公司及华普集团又重新签署借款合同，确定5亿贷款期限自2003年12月30日至2004年10月29日。抵押物仍为华普国际大厦在建工程47232.19平方米及相应土地面积6427.64平方米。因华普集团及华普国际大厦公司未按期偿还5亿贷款，银行于2005年诉至北京一中院并胜诉。
案件执行过程中，中地公司（实际控制人为翦英海）未经其母公司——上市公司武昌鱼（实际控制人为翦英海）股东大会批准，违法为华普集团及华普国际大厦提供执行担保，被翦英海“收买”的银行，在明知该担保违法的情况下仍接受中地公司提供的该担保。中地公司最终承担了5亿的担保责任，法院也据此在2007年5月查封了中地公司已实际销售而故意未办理产权手续的华普花园相应房产。
表面上看，贷款有抵押，手续都齐备，华普贷款无可厚非。但是，仔细调查一下抵押物，便发现问题不那么简单。
根据北京市建委有关华普国际大厦预售登记的相关文件，截至2001年4月3日，华普国际大厦就已实际出售面积达66,629.79平方米。同时，根据北京市规划委的相关批准文件，华普国际大厦经批准的规划建筑面积仅为61，715.51平方米，因此，实际竣工面积70543.65平方米中有8828.14平方米属于违法建筑面积，该部分违法面积不得用于抵押。更令人匪夷所思的是，北京市建委颁发给华普国际大厦的预售证上所载面积是113，020平方米，凭空比规划面积超出了51，304.79平方米。翦英海竟然用虚无的大厦面积抵押贷款。
显然，华普集团及华普国际大厦公司在获取银行5亿贷款时，华普国际大厦已不存在尚未出售的部分。华普集团及华普国际大厦公司故意向银行隐瞒了华普国际大厦已实际预售66,629.79平米面积的情况，并以虚构的尚未出售面积47232.19平方米作为抵押物获取银行5亿贷款，明显属于诈骗贷款。
事实上，1998年以来的十余年间，华普集团及华普国际大厦又屡次以工程延期为借口申请银行批准还款延期，导致5亿贷款至今（长达１０年之久）仍未归还，而且至今也不清楚5亿贷款的真实用途及去向。