【7月11日】实战版今日市场讨论专帖，交流更有奖励得！

专注智慧 · 发表于 2014-7-11 21:30

目前，“优汇通”已经成为海外投资移民过程中最常见的汇款方式。

专注智慧 · 发表于 2014-7-11 21:30

宣传资料还称，“通过‘中银财富优汇通’服务可避免客户将超过年限额5万美元的资金通过非正规渠道进行跨境的汇款，保证客户的资金安全。”

专注智慧 · 发表于 2014-7-11 21:31

“优汇通”到底是见不得光的“洗钱神器”还是“金融创新”？中央财经大学银行研究中心主任郭田勇认为，从目前掌握的情况看，不能确定是否是洗钱，因为洗钱是把不合法收入转化为合法收入，主要还是操作的合法合规方面出现严重问题，超过了5万元的限额。

专注智慧 · 发表于 2014-7-11 21:31

“外管局规定境内居民个人年度购汇总额上限为等值5万美元。中行的操作明显逾越了政策规定，没有通过外管局而是走海外分行，逃避监管。商业银行一次性把如此大的资金量转到国外去，显然是不合规的。”郭田勇说。

专注智慧 · 发表于 2014-7-11 21:32

广东省社会科学综合研究开发中心主任黎友焕说，少数银行绕开国家外管局的监管，将大量人民币在海外兑换成外币，再用做投资移民或者其他用途，这种做法已经存在。

专注智慧 · 发表于 2014-7-11 21:32

根据广东省社科院的跟踪调查，不少地下钱庄在接到大订单后，也通过与银行的“鱼水”关系，利用银行的这种机制完成业务。

专注智慧 · 发表于 2014-7-11 21:32

黎友焕说，这种行为的“非常性”很明显，如果放任的话，什么监管建议都是空话。我们外汇管制，最大的问题就是有法不依、执法不严。

专注智慧 · 发表于 2014-7-11 21:32

郭田勇认为，目前人民币在资本项下还未完全放开，如果放开了，就不会有个人汇款的限制，中行“优汇通”也就不存在违规的问题。
　　“现在跨境人民币业务还处于探索阶段，近年来境内外联系较多，居民有换汇的需求，金融业应该去满足需求。但这种满足应是合规的创新。”他说，对于“优汇通”创新变闯祸的是是非非，各大金融机构应多些反思，总结自己在产品和经营上的漏洞，防范金融创新中的风险。

xuhuang20050401 · 发表于 2014-7-11 21:41

#*P#

xuhuang20050401 · 发表于 2014-7-11 21:41

#*11*#

agan1976 · 发表于 2014-7-11 22:08

今天走的很好

丑陋的交易 · 发表于 2014-7-11 22:55

168没有了

丑陋的交易 · 发表于 2014-7-11 22:55

下周继续！


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