两部委出台商业银行发行优先股指导意见（全文）
中国银监会中国证监会关于商业银行发行优先股补充一级资本的指导意见
银监发〔2014〕12号
为规范商业银行优先股发行，提升商业银行资本质量，保护利益相关方的合法权益，根据《国务院关于开展优先股试点的指导意见》（国发〔2013〕46号）、《商业银行资本管理办法（试行）》(银监会令2012年第1号)、《优先股试点管理办法》等规定，现就商业银行发行优先股补充一级资本提出如下指导意见。
一、商业银行发行优先股，应符合国务院、证监会的相关规定及银监会关于募集资本补充工具的条件，且核心一级资本充足率不得低于银监会的审慎监管要求。
二、商业银行发行优先股，应向银监会提出发行申请，申请文件包括：（一）优先股发行申请；（二）优先股发行方案；（三）根据《优先股试点管理办法》修改的公司章程（草案）；（四）股东大会决议；（五）资本规划；（六）最近三个年度经审计的财务报表及附注；（七）发行人律师出具的合规性法律意见书；（八）银监会要求的其他文件。商业银行发行优先股涉及的资本补充、章程修改等行政许可事项，由银监会相关监管部门一次性予以受理、审查并决定。
三、商业银行取得银监会的批准文件后，向证监会提出发行申请。证监会依据《优先股试点管理办法》及相关配套规则进行核准。非上市商业银行发行优先股的，应当按照证监会有关要求，申请在全国中小企业股份转让系统挂牌公开转让股票，纳入非上市公众公司监管。
四、商业银行发行优先股补充一级资本，应符合《商业银行资本管理办法（试行）》和《中国银监会关于商业银行资本工具创新的指导意见》（银监发〔2012〕56号）规定的其他一级资本工具合格标准。
五、根据《商业银行资本管理办法（试行）》的有关规定，商业银行应在发行合约中明确有权取消优先股的股息支付且不构成违约事件;未向优先股股东足额派发的股息不累积到下一计息年度。商业银行在行使上述权利时应充分考虑优先股股东的权益。商业银行决定取消优先股股息支付的，应在付息日前至少十个工作日通知投资者。
六、商业银行不得发行附有回售条款的优先股。商业银行行使赎回权，应遵守《商业银行资本管理办法（试行）》的相关规定。
七、商业银行应根据《商业银行资本管理办法（试行）》和《优先股试点管理办法》等规定，设置将优先股强制转换为普通股的条款，即当触发事件发生时，商业银行按合约约定将优先股转换为普通股。商业银行发行包含强制转换为普通股条款的优先股，应采取非公开方式发行。优先股强制转换为普通股的转换价格和转换数量的确定方式，由发行人和投资者在发行合约中约定。商业银行设置优先股强制转换为普通股条款的，股东大会应就优先股强制转换为普通股有关事项进行审议，包括转换价格的确定方式，并履行《优先股试点管理办法》第三十七条规定的程序。商业银行披露定期报告时，应专门披露优先股强制转换情况。商业银行发生优先股强制转换为普通股的情形时，应当报银监会审查并决定，并按照《证券法》第六十七条及证监会的相关规定，履行临时报告、公告等信息披露义务。优先股转换为普通股导致公司控制权变化的，还应符合证监会的有关规定。
八、除遵守证监会、证券交易所、全国中小企业股份转让系统关于优先股信息披露的一般规定外，商业银行应按照银监会《关于商业银行资本构成信息披露的监管要求》（银监发〔2013〕33号）的相关规定，公开披露优先股的相关信息。
2014年4月3日
资金充沛的公司不需要发行优先股。而被市场多头看好的理由在于，二级市场被那些吞金怪物弄怕了，优先股多了一个不从二级市场融资的渠道。
分析下这个变异的优先股。
1）对普通股投资者，两点敝处: 优先股分享红利; 附加将优先股强制转换为普通股的条款，是个变相的融资。
2）对优先股投资者，非累计优先股和无附加回购条款两点，使买入者受制于人。
建立公平市场，600087只是开始。在进行金融反腐，扫除那些垃圾之前，不会有牛市。和讯刊登的财经自律说明一切都在计划中。
市场这个位置，大蓝筹注定是鸡肋，不必花太多的时间去分析，相对的低位决定不会有快速大幅下跌，但是上涨也没可能。C下跌浪，垃圾股的风险才是最大的。
:WX::WX:
摔轿走人，多头尾盘踩踏，明天如果继续中阴线，就是空头本垒打！市场坚定地行进在中线下跌的旅途中。
看盘小技巧: 当核心股票处在波段顶时，大盘一定不会处于波段底，对日线级别挺有用。
80楼有对恒生周线级别的看法，附加个月线图，慢慢看。
继续看空金融地产等,这些股票已经沦落为股指期货的操盘工具,吞噬资金的黑洞。优先股出来后,分红将变得不可控。IOP本身无所谓利空，作假和利益输送的垃圾股IPO才是利空。普通投资者被那些无良媒体代表了。
未来几年孕育极大发展机会和井喷的几类股票,有些龙头股中线已经慢慢调整到位，无论大盘怎么走，可以慢慢买入，有空贴个图来研讨下技术。:WX:
证监会大幅调整主板发审委成员 中介机构淡出。好消息！
股市公平性建设，多年来欠债太多，期间修修补补，和中国足协何其相似。现在是还债的时候，需要一个量变到质变的过程，普通投资者，且行且观察。
观察月线收盘形态，上证今天破本月开盘价了，搓揉线差不离，5月续跌。
方便区分，以后中线观点加颜色，短线观点用普通黑色。
踉踉跄跄只会延续下跌时间，指数5月或6月出现大阴线才会见中线底，维持70楼观点，上证和深指的中线目标是250月线。计算了些跟踪的股票，相当一部分理论上30%跌幅可见波段底。
joymaomao 发表于 2014-4-1 04:21 static/image/common/back.gif
确实，这段时间很多激奋人心的顶层设计。但是对股市来讲，公平性的建立，社保建仓等有利于长期股市的利好， ...
请问250月线怎么看，是不是按F8到月线，然后看MA250吗？谢谢
backstreetm 发表于 2014-5-7 22:52 static/image/common/back.gif
请问250月线怎么看，是不是按F8到月线，然后看MA250吗？谢谢
K线图中按F8切换时间周期到月线。主图指标只要设置了MA250就行。
joymaomao 发表于 2014-5-7 23:39 static/image/common/back.gif
K线图中按F8切换时间周期到月线。主图指标只要设置了MA250就行。
多谢:ZANTONG:
backstreetm 发表于 2014-5-8 11:37 static/image/common/back.gif
多谢
不谢#*19*#
明年实施统一信用代码制 身份证号成唯一信用号，好！可以很好解决信用缺失和不顾廉耻的问题。
今天的量能可以支持几个小板指数继续完成日线第三浪反弹。74楼提及的金融指数399240今天走出了中继反弹第三浪，接下来几天如果不是价增量增，反弹极限点位在650左右，一旦见顶，大盘下跌就流畅多了。
这个位置要翻转，需要连续放量大阳线。
大盘几天震荡，超短线筹码可以暂时持有，随时了结。
看盘小技巧: 当核心股票处在波段顶时，大盘一定不会处于波段底，对日线级别挺有用。
不错哦，楼主是个明白人。股市真正的东西，就是这些，旁人明白又不注意的东西。
6,7月份很多大片可看: 首推当然是世界杯，其次看看石油是否会跌破90美元（由此可以推断美欧和俄罗斯的博弈程度），再者就是南海的手段如何施展，世界多精彩。。。:WX:
港指携国九条做中继扩散平台的e小浪，剩余时间就2，3天，shame on 沪指，小c冲顶都无气力了。:#QIAOPI
重要的平台，不管上涨还是下跌突破，至少需要一根有力度的带量K线，不然短线顺势很容易吃亏。
明天如果继续无量小阴K线，是超短线反弹买点，但是在板块轮跌的情景下，很难把握。还是多看少动比较好，