每日通 发表于 2013-1-9 14:25

大家怎么看民生银行？

中国银行股后续走势判断：测算在可持续ROE水平15%、未来三年盈利增速10%的假设下，银行股合理PB估值中枢为1.3倍（当前为2013年1.05倍）。建议投资者继续增加银行股配置，优选盈利增长乐观的品种。H股首选相对A股负溢价的民生银行(01988.HK)和中信银行(00998.HK)。

胜利前进 发表于 2013-1-9 14:26

那照你这么说，民生现在整个就在高风险贷款的领域里了。主动放弃信贷配给理论的传统放贷模式去争夺在信贷紧缩时期会供给紧张的高风险领域。

胜利前进 发表于 2013-1-9 14:27

民生不仅有3000亿的商贷通，对公司贷款的利率也大幅提升了。从退出万科的案例就很明显了，民生要求上浮，万科要求下浮。利率增加2-3%并不难，只是风险问题。看过泰隆的报表就知道民生肯定藏了很多东西了。

胜利前进 发表于 2013-1-9 14:27

如果你继续拿出以往民生粉来评价民生的那些，还是不要回复吧！我说的是信贷配给理论，而不是民生迷们天天胡扯的那套！

每日通 发表于 2013-1-9 14:28

如果你继续拿出以往民生粉来评价民生的那些，还是不要回复吧！我说的是信贷配给理论，而不是民生迷们天天胡扯的那套！

每日通 发表于 2013-1-9 14:28

我认为业务在变，函数也变了。环境倒不觉得有太大变化，蜗牛一般的市场化进程。但是银行的报表和实际情况相去甚远。不是我不愿意相信报表，实在是藏了太多东西。我们看到的报表是管理层或者监管层想让投资者看到的，中间过滤了多少？

平常心懿 发表于 2013-1-9 20:37

:)

coolbatman 发表于 2013-1-10 11:10

短中线不看好。
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